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网络研讨会:了解税收格局及其意义

如果最近的 COVID-19 危机让您对退休感到有些不知所措,那么您并不孤单。当涉及到您的退休账户时,导致全球市场波动的不确定性似乎令人担忧,但事实并非如此。

在这样的时代,全面的财务规划比以往任何时候都更加重要,即使在充满挑战的时期,您也可以采取一些步骤来帮助控制您的退休生活。

不要惊慌,您的退休可以挽救

首先,不要惊慌。焦虑会对您的身体、情绪和财务状况产生不利影响。根据我们自己的偏见、个人历史和当下的热潮,特别是在大流行期间,做出次优的财务决策是很常见的。然而,我们可以做一些事情来帮助我们保持长期关注。尽量不要过于频繁地检查您的 401(k) 余额。请记住,现在是进入市场的时间,而不是市场时机,您今天看到的数字并不是故事的结束。

在市场波动中,您可以采取一些措施来帮助支撑您的退休账户,而我们的 即将举行的特别网络研讨会 6 月 24 日,星期三,下午 4:00 ET 将提供一些关于它们究竟是什么样子的关键提示。

帮助保护您的资产的解决方案

在应对 COVID-19 形势时,您可能是众多需要帮助重新思考退休策略的人之一。

即使有些人计划推迟退休,而其他人已暂停为他们的退休计划供款(并且一些企业主已暂停对员工帐户的匹配供款),但您不必担心未来。

在这种情况下,最有效的策略之一是分散您的税务风险。这种类型的计划不仅有助于为您的退休年增加账户——它还有助于为您提供在身体或精神上无法工作而无法工作的情况下所需的缓冲。

对于普通投资者,大多数账户分为三个基本税收类别:

  • 持续征税:想想:像投资经纪账户、某些类型的支票账户、货币市场账户等账户。本质上,这一类别包括提供股息、资本收益、利息或资本收益分配的账户。这些收益通常在分配年份征税。
  • 递延税款:这些类型的帐户不需要您付款,直到您退休后才能提款。想想:401(k) 和 403(b) 账户。
  • 税收优惠:罗斯 IRA、某些类型的人寿保险以及市政债券产生的利息都属于这一类别。

多元化您的税务风险意味着创建一个投资组合,其中包含属于上述所有三种税务类别的健康账户组合。

棘手的部分?

最近税法的变化改变了那些拥有 IRA、401(K) 和其他合格退休计划的人的情况。一方面,减税和就业法案和安全法案为投资者提供了许多机会(和挑战)。另一方面,COVID-19 危机和 CARES 法案给退休计划带来了无法预料的挑战。

你的头在旋转吗?我们在这里帮助您了解如何在 COVID-19 之后重新定义和重新制定您的退休计划。

掌控您的退休生活

6 月 24 日星期三下午 4:00 加入我们ET 为特别 与 LOL赌比赛app 商业资源中心的 Arthur Gravanis 的网络研讨会,您将在其中获得有关以下方面的提示和信息:

  • 当前的退休环境
  • 如何利用新的税收环境
  • 什么是安全法案以及它如何影响您的退休计划
  • 退休税率的未来

请记住,每个人的情况都不同,与任何重大的金融巨变一样,获得一些专业指导是有帮助的。

 

 

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2020-103820 出口6/2022

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