Retirement 阅读时间:2 分钟

与您的遗愿清单搭配的遗愿计划

约翰和玛丽即将退休,他们的遗愿清单上有很多项目。更长的预期寿命意味着约翰和玛丽可能需要为两年甚至三年的退休做准备。他们应该如何定位他们的资金?1

一种方法是将您的费用分为三类:

  • 基本生活费用——食物、房租、水电费等。
  • 可自由支配的支出——假期、外出就餐等。
  • 遗产资产——给继承人和慈善机构

接下来,将适当的投资与每个存储桶配对。例如,社会保障可能被分配到基本生活费用桶。2

对于可自由支配的支出桶,您可能会考虑支付稳定股息并提供增长潜力的投资。3

最后,列出您希望传递给继承人和慈善机构的遗产资产。

水桶计划可以帮助您为舒适的退休生活做好更好的准备。

立即致电,我们可以制定一项策略,帮助您将足够的钱放入您的桶中,以完成您的桶清单上的所有项目。

  1. 约翰和玛丽是仅用于说明目的的假设夫妇。多元化是一种帮助管理投资风险的方法。如果证券价格下跌,它并不能消除损失的风险。
  2. 社会保障福利在未来发挥的作用可能会更加有限,一些金融专业人士建议制定不包括社会保障支付的退休收入策略。
  3. 公司董事会可以随时停止、减少或增加派息。提供更高股息的投资可能涉及更高程度的风险。请记住,股票价格的回报和本金价值会随着市场条件的变化而波动。股票在出售时的价值可能高于或低于其原始成本。

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