Investment 阅读时间:2 分钟

为什么定期重新平衡有意义

每个人都喜欢胜利者。 如果一项投资成功,大多数人自然会想坚持下去。但这是最好的方法吗?

这听起来可能违反直觉,但好东西可能太多了。随着时间的推移,不同投资的表现会改变投资组合的意图——及其风险状况。这种现象有时被称为“风险蔓延”,当投资组合的风险状况随着时间的推移而发生变化时,就会发生这种现象。

在决定如何分配投资时, 许多人首先考虑他们的时间范围、风险承受能力和具体目标。接下来,选择追求总体目标的个人投资。如果所有选择的投资都有相同的回报,那么这种平衡——即分配——将在一段时间内保持稳定。但是,如果投资具有不同的回报,随着时间的推移,投资组合可能与其原始配置几乎没有相似之处。

再平衡是将投资组合恢复到其原始风险状况的过程。但请记住,资产配置是一种帮助管理投资风险的方法。资产配置并不能保证不会出现投资损失。

有两种方法可以重新平衡投资组合。

首先是使用新的资金。 在向投资组合添加资金时,将这些新资金分配给那些表现不佳的资产或资产类别。

例如,如果一项投资从投资组合的 40% 跌至 30%,请考虑购买更多该投资,以使投资组合恢复其最初的 40% 分配。多元化是一种旨在管理风险的投资原则。然而,多元化并不能保证一定不会亏损。

再平衡的第二种方式 是出售足够的“赢家”以购买更多表现不佳的资产。具有讽刺意味的是,这种重新平衡实际上迫使您低买高卖。

但是请记住,本材料中的信息并非旨在作为税务建议,并且不得用于避免任何联邦税收处罚。请在重新平衡之前咨询您的税务专家。通过出售“赢家”进行再平衡可能会导致应税事件。

无论市场状况如何,定期重新平衡您的投资组合以匹配您所需的风险承受能力都是一种合理的做法。一种方法是每年设定一个特定时间来安排约会以审查您的投资组合并确定调整是否合适。

内容是根据被认为提供准确信息的来源开发的。 The information in this material is not intended as tax or legal advice. It may not be used for the purpose of avoiding any federal tax penalties. Please consult legal or tax professionals for specific information regarding your individual situation. This material was developed and produced by FMG Suite to provide information on a topic that may be of interest. FMG, LLC, is not affiliated with the named broker-dealer, state- or SEC-registered investment advisory firm. The opinions expressed and 提供的材料仅供一般参考,不应被视为购买或招揽 出售任何证券。 Copyright 2021 FMG Suite.

分享 |

对这个话题有疑问?

谢谢! 哎呀!

相关内容

60 秒内 16 条华尔街陈词滥调

60 秒内 16 条华尔街陈词滥调

专家们说了很多关于市场的事情。让我们看看你能不能跟得上。

大辩论仍在继续:主动与被动

大辩论仍在继续:主动与被动

在投资领域,一场激烈的辩论提出了这样一个问题:“主动投资还是被动投资:哪个更好?”

应税与延税储蓄

应税与延税储蓄

使用此计算器比较具有不同税收后果的投资的未来价值。