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遗产规划条款快速入门指南

进行遗产规划的道路可能会感觉崎岖不平。首先,很难想象一个没有你的世界。在喧嚣的生活中,很容易推迟长期计划,尤其是对于不舒服的话题。然后是语言障碍。如果不知道遗产规划的术语或要问什么问题,就很难制定遗产规划。

但为了保护您的遗产,采取行动很重要。让我们从第一个定义开始:an 遗产计划 是一系列指示和文件,用于在您丧失行为能力或死亡时指导您的资产转移。这些资产包括房地产、股票投资组合、个人物品、商业利益等。

金融专业人士可以为遗产规划过程带来很多清晰度和支持,他们可以帮助您针对您的特定情况制定最佳计划。要开始对话,这里有一份遗产规划术语的快速入门指南,以及一些要问的问题。

遗产规划条款快速入门指南

受益人: A 受益人 是将收到您的资产的一个或多个人。他们从您的遗产中获取资产“受益”。您的受益人也可以是一个机构,例如您想要支持的组织或您的母校。

卫生保健指令: 如果您变得无行为能力, 医疗保健指令 指定您选择的人代表您做出健康决定的权利。这些决定可能包括诸如在发生灾难性认知障碍时机器是否应该让您的身体保持活力之类的事情。医疗保健指令有时也称为生前遗嘱。

无遗嘱: 如果你没有遗嘱或遗产计划,你就会死 无遗嘱.这意味着您没有为您的资产分配提供任何指导。在这种情况下,法院系统将接管该过程,您的亲人可能不会受到任何监督。

授权书: A 授权书 指定您选择的人代表您做出法律和财务决定的权利。

遗嘱认证:遗嘱认证 是一个人死后开始的法律程序。如果您写了遗嘱,遗嘱认证程序将根据遗嘱正式分配您的资产。但请记住,遗嘱认证可能既费时又乏味,尤其是对于您在悲伤期间的亲人。一个彻底的遗产计划可以绕过遗嘱认证过程。

相信: A 相信 是遗产计划的关键组成部分。不同于更广为人知的 将要 (见下文)信托通常在您还活着时生效。要建立信托,您和金融专业人士首先要指定您的哪些资产(如果不是全部)将保存在其中。然后,如果您丧失行为能力或在您去世后,您指定一名受托人管理信托(以及其中的资产),包括将您的资产分配给您的受益人。许多人设立了一个 可撤销生前信托 作为让您的亲人避免遗嘱认证程序的一种方式,授权受托人分配您的资产而不是法院。

将要: A 将要 是一份法律文件,提供有关您希望在您死后如何分配资产的说明。该文件通常需要在签署时至少有一名见证人才能生效。如果您此时无法建立信托,请确保您至少有遗嘱。但请记住,通过信托可能会更好地为您的受益人服务。

现在您已经熟悉了遗产规划中的一些基本术语,是时候与金融专业人士交谈了。以下是一些开始对话的问题:

  • 在指定我的遗嘱执行人、我的信托受托人和我的持久授权书的实际受托人时,我应该考虑哪些因素?
  • 如果我设立了一个可撤销的生前信托,我的信托中的哪些资产将避免遗嘱认证?
  • 我是信托的合适人选吗?
  • 如果我设立信托,我们如何构建它以使我的受益人不必通过遗嘱认证?

当您开始讨论答案时,您就在定义您的遗产计划。一旦您的计划到位,您就会有信心知道您的遗产将按照您的意愿传递给您所爱的人。

 

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